26 февраля 2026 года в реестре AIFC появилась холдинговая компания под BIN 260240901514. Запись в реестре подтверждает одно: юрлицо существует. Она не означает, что регулятор разрешил продавать под этим именем инвестиции. Пока рынок Евразии читает эти два факта как один, работают схемы вроде той, что AFSA описала в предупреждении о Unilive Central Asia: ежедневная доходность, вывод «в любой момент», операции с цифровыми активами, и ни на что из этого у компании нет лицензии.

Что произошло

  • AFSA, регулятор AIFC, выпустила публичное предупреждение о компании Unilive Central Asia Ltd.
  • Компания числится в реестре AIFC: BIN 260240901514, зарегистрирована 26 февраля 2026 года как холдинг для владения долями в группе компаний.
  • 10 апреля 2026 года она сменила имя с «Unimex Exchange Central Asia Ltd.» на «Unilive Central Asia Ltd.».
  • В соцсетях от имени компании рекламируют обещанную доходность, в том числе ежедневную, вывод средств «в любой момент» и операции с цифровыми активами.
  • AFSA прямо заявляет, что компания не лицензирована и не авторизована предоставлять финансовые услуги, включая регулируемую деятельность с цифровыми активами, и делать финансовые промо внутри AIFC или из AIFC.

Как мы это читаем: разрыв реестра

Мы видим здесь структурный зазор, которым пользуется любая подобная схема. Назовём его разрыв реестра: запись в публичном реестре AIFC подтверждает, что компания зарегистрирована, но ничего не говорит о праве оказывать услуги, которые рекламируются под её именем.

Регистрация под BIN фиксирует только существование юрлица как холдинга. Право вести финансовую или регулируемую деятельность с цифровыми активами — отдельная авторизация, и у Unilive её нет. Схема становится убедительнее именно из-за реальной записи в реестре: человек проверяет название, находит компанию «в AIFC» и принимает регистрацию за разрешение.

Мы попробовали пройти эту цепочку до конца и связать продвигаемую онлайн-платформу с самим зарегистрированным юрлицом по открытым данным. Связать не удалось: публичные сайты под этим брендом не упоминают ни AIFC, ни Казахстан, ни регистрационный номер. Эта непрозрачность и есть риск. Пользователю не за что зацепиться, кроме совпадения имени.

Как отличить регистрацию от лицензии за минуту

Разрыв реестра проверяется тремя шагами.

  1. Найдите компанию в AFSA Public Register напрямую, а не по скриншоту из промо или ссылке из сообщения.
  2. Прочитайте тип записи. «Holding company» или просто регистрация юрлица — это не лицензия на финансовые услуги и не авторизация на регулируемую деятельность с цифровыми активами. Это разные строки в разных режимах.
  3. Сверьте предложение с устойчивыми маркерами схемы: гарантированная или ежедневная доходность, вывод «в любой момент», внутренний токен без листинга на внешних биржах, заработок за приглашённых. Любого из них достаточно, чтобы остановиться, даже если имя нашлось в реестре.

Что это меняет

Для региона вывод простой: «компания в AIFC» перестаёт быть знаком одобрения сама по себе. Запись в реестре подтверждает регистрацию, и читать её нужно именно так, а не как печать регулятора.

У кейса есть вторая сторона, уже для тех, кто реально регистрируется в AIFC. Имя зарегистрированной компании становится активом, который можно угнать. Между регистрацией и первым публичным злоупотреблением именем обычно нет ничего, кроме скорости, с которой кто-то решит использовать вашу строку в реестре как чужой знак доверия. Регистрационная инфраструктура центра не должна работать как заём чужой репутации, и удерживать эту границу приходится и регулятору, и самим участникам.

За чем следим

  • Появятся ли новые промо под именем Unilive после предупреждения. Если да, AFSA придётся переходить от alert к конкретным мерам, и это покажет, есть ли у регулятора инструменты против схем, работающих вне периметра.
  • Назовёт ли AFSA конкретные площадки и каналы распространения. Если да, это сигнал, что регулятор готов работать с самими платформами, а не только предупреждать инвесторов.
  • Частота подобных предупреждений по зарегистрированным в AIFC холдингам. Рост означает, что регистрация в центре всё чаще используется как чужой знак доверия, и тогда вопрос смещается с отдельных схем на сам режим регистрации.

Проверкой повестки станет момент, когда «сначала проверьте статус в реестре» превратится из совета для осторожных в рефлекс рынка. До тех пор разрыв реестра остаётся рабочим инструментом для тех, кто продаёт доходность под чужим именем.

Silk DeFi — исследовательский проект о криптовалютах, DeFi и регуляторике Евразии.

Нужен разбор регуляторной ситуации или DeFi-рисков в вашей юрисдикции? RiskOS Labs делает pre-licensing assessments и регуляторные обзоры для команд, работающих на рынках Евразии.